Comment faire pour déterminer la valeur des investissements

Quand il vient à l'épargne et l'investissement, il peut être difficile de savoir si oui ou non vous êtes vraiment sur la bonne voie. Évaluer le rendement de vos investissements sur une base régulière et la vérification de leur valeur par rapport au marché est une façon saine de rester sur la bonne voie. Une fois que vous savez comment vos propres investissements se portent par rapport au marché dans son ensemble, vous pouvez ajuster votre portefeuille et aller de l'avant avec confiance.


Sommaire

  • Instructions
  • Choses que vous devez

    • Relevés de placements

    Instructions

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      Rassemblez toutes les déclarations que vous avez reçues de votre courtier en valeurs mobilières, les sociétés de fonds communs de placement et des administrateurs de régimes de retraite. Télécharger et imprimer une copie de vos déclarations les plus récentes si vous ne recevez pas de formulaires papier par la poste.

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      Créer une feuille de calcul qui répertorie chacun de vos investissements séparément. Si vous détenez plus d'un stock à une firme de courtage, ou plus d'un fonds commun de placement avec une seule entreprise, chaque investissement doit être répertorié individuellement.

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      Calculer le coût de base pour chaque investissement dans votre portefeuille. Le coût de base est constitué du montant que vous avez payé pour l'investissement, ainsi que les investissements ultérieurs que vous avez faites. Vous devrez peut-être revenir à travers vos déclarations et autres documents pour trouver cette information.

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      Entrez le coût de base pour chaque investissement dans sa propre colonne. Créer une colonne pour la valeur actuelle de l'investissement, comme indiqué sur votre relevé de compte le plus récent. Soustraire le coût de base de la valeur actuelle de voir combien votre investissement a gagné ou perdu.

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      Diviser le gain ou la perte totale par la base de revient d'origine pour obtenir le gain ou la perte en pourcentage. Diviser le pourcentage de gain ou la perte totale par le nombre d'années que vous avez tenu compte pour obtenir votre gain annuel moyen ou la perte.

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      La recherche de la performance du marché boursier au cours de la même période si les placements que vous détenez sont les actions et les fonds communs d'actions. Des recherches sur les gains sur le marché obligataire, si vous détenez des fonds communs d'obligations. Comparer les performances de vos propres investissements pour le marché dans son ensemble pour voir comment votre propre portefeuille empile.

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