Comment gérer un IRA hérité

Un compte de retraite individuel ou un IRA est quelque chose qu'une personne met en place pour détenir l'argent sur lequel ils prendront leur retraite. Malheureusement, tout le monde ne vivra assez longtemps pour utiliser leur IRA, dans ce cas, ils peuvent laisser que l'IRA à leurs proches. Si vous héritez d'une IRA, vous devez comprendre comment le gérer. Si vous gérez mal, le gouvernement peut prendre plus de lui de l'impôt que ce qu'elle devrait. Mais si vous jouez à puce et vous pouvez avoir cette IRA comme une manne financière qui peut fournir un avantage substantiel.


Sommaire

  • Instructions
  • Choses que vous devez




    • Hérité IRA
    • avocat fiscaliste
    • Comptable

    Instructions

    1. Comprendre le type de l'IRA vous avez hérité. Il y aura des différences entre les traditionnels, simple, auto-dirigé, et Roth IRA. Le type de l'IRA que vous avez hérité aura un impact direct sur la façon dont vous le manipulez. Votre avocat fiscaliste et comptable peut vous donner une meilleure idée de ce que l'IRA vous faites affaire avec.

    2. Laissez l'IRA seul aussi longtemps que vous le pouvez. Lorsque vous avez une IRA hérité, vous pouvez reporter vos propres actifs de l'IRA et cela va vous aider à perdre le moins possible d'impôts. Tant que le gouvernement vous oblige à retirer les fonds de l'IRA, vous devriez essayer de les laisser seuls. Cela peut vous aider à avoir le taux le plus élevé possible des bénéfices.

    3. Décidez comment vous voulez recevoir les avantages de l'IRA hérité. Allez-vous rouler l'argent de l'IRA sur dans votre propre compte de l'IRA? Vous pouvez également choisir de prendre l'argent comme une série de paiements forfaitaires, vous donnant la possibilité d'accéder à l'argent immédiatement. De toute façon, vous devez décider comment cet argent va venir dans votre vie.

    4. Remplissez tous les formulaires d'impôt appropriées relatives à l'IRA hérité. Ceci est où votre avocat fiscaliste et comptable sera utile. Ils vont non seulement être en mesure de vous aider à décider quelle est la meilleure façon de procéder est, mais ils peuvent travailler pour faire en sorte que tous vos formulaires sont correctement remplis. Cela peut vous aider à économiser autant d'argent que possible et d'éviter l'un des maux de tête qui vont venir à propos de toutes les implications juridiques de votre IRA hérité.

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