Comment transférer de stock dans un IRA

Un compte de retraite individuel (IRA), comme son nom impliquerait, est pas son propre véhicule d'investissement mais simplement un compte. Ainsi, vous pouvez transférer des titres dans votre IRA à tout moment, comme si elle était un compte de placement régulier. Cependant, comme un IRA est un compte à impôt différé, le dépôt d'actions doit être un retournement ou de transfert d'un autre compte à impôt différé, et non une contribution franchise, qui doit être effectué en espèces.

Instructions

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    Ouvrez un compte IRA. Avant que vous pouvez transférer de stock dans un IRA, vous devez établir un à un cabinet de services financiers. La plupart des banques ou maisons de courtage devraient être en mesure d'en créer un pour vous si votre leur fournir des renseignements financiers de base, telles que nom, adresse, date de naissance, numéro de sécurité sociale, et les bénéficiaires. Informer l'entreprise que vous souhaitez transférer stocks dans le compte et demander si il ya des restrictions ou des exigences particulières.

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    Apportez vos certificats d'actions dans votre cabinet de services financiers. Le moyen le plus sûr de transférer de stock dans votre IRA est d'amener simplement les certificats physiques dans l'entreprise. Si vous prenez vos certificats d'un autre compte de l'IRA pour faire de votre transfert, vous avez 60 jours pour rendre le dépôt de renversement d'éviter l'imposition sur la valeur totale de votre stock. Signez le verso des certificats de les approuver à la firme pour votre bénéfice. Informez votre entreprise que ce soit un transfert, et non un dépôt ou de la contribution. Demandez un reçu de votre dépôt.

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    Contactez le dépositaire de vos certificats d'actions et demander un transfert. Si vous préférez transférer directement votre stock, contacter l'entreprise qui détient vos actions en votre nom et dites que vous voulez faire un transfert fiduciaire à fiduciaire. La firme offrant demandera le nom de l'entreprise où votre IRA est tenue, votre numéro de compte et d'autres informations spécifiques à l'entreprise.

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    Surveillez votre transfert. Que vous déposez votre stock en personne ou par voie électronique, suivez le transfert pour vous assurer que votre stock arrive à bon compte et dans la bonne quantité. Habituellement, vous pouvez vérifier l'état de votre compte en ligne, ou si vous ne l'avez pas mis en place un tel lien avec votre entreprise, veuillez communiquer avec votre conseiller financier et de vérifier l'état du transfert. Vous pouvez également consulter vos relevés mensuels, mais vous devez généralement vérifier sur votre transfert plus tôt.

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