Comment transférer des actifs de l'IRA

Renseignez-vous sur les débuts de frais de sortie et frais de transfert avant de passer de votre ancienne IRA. Demandez également si il ya des frais supplémentaires pour transférer les actifs de l'IRA en nature. Si le compte courant est va être difficile de quitter, vous voulez savoir ce avant de passer par la peine de remplir la paperasse transfert. Demandez à votre nouveau programme IRA sur ses frais de transfert pour obtenir une compréhension à l'avance.

Décider d'un nouveau fiduciaire pour votre IRA. Selon quelle fréquence vous suivre vos fonds et le commerce, différents plans de l'IRA vont être mieux pour vous que d'autres. Si vous préférez échanger souvent et prendre vos propres décisions, un service de courtage en ligne peut être approprié. Si les préoccupations financières sont confus ou si vous avez des actifs importants, à trouver un bon cabinet de conseil financier peut être un meilleur choix.

Demander les documents à partir de votre nouveau fournisseur pour transférer vos plans IRA vieux. En remplissant les documents de transfert, vous ferez en sorte que les dollars restent à l'abri de l'impôt. Vous aurez également éviter les impôts et les pénalités inutiles IRS. Si vous souhaitez les actifs à transférer "en nature »plutôt que comme espèces, être sûr et préciser cela avec le nouveau fournisseur, car il peut exiger des signatures ou des documents supplémentaires.

Lire et remplir soigneusement la paperasse. La question des frais qui peuvent être facturés afin de bien comprendre tous les coûts de transaction. Paperasserie demandera le type de transfert. Assurez-vous que votre nouveau IRA est du même type que l'ancien IRA. Roth IRA, IRA IRA traditionnels et de survol doit être transféré au même type de compte - ou une nouvelle paperasserie et peut-être plus la planification fiscale peut être nécessaire. Souvent, les entreprises devront demander une copie d'une récente déclaration de l'IRA, y compris le logo de l'entreprise, votre compte le type de propriété et numéro de compte, et toutes les positions que vous souhaitez transférer en nature.

Vérifiez l'état de transfert de quelques jours. des erreurs d'écritures peuvent se produire et il ya parfois des questions ou compte formes supplémentaires pour des situations particulières. Attendez le transfert à prendre une couple de semaines.