Comment faire pour démarrer une entreprise de gestion de l'argent

Entreprises Money Management quotidiens

• Les gestionnaires de fonds quotidiennes peuvent devenir certifié par l'Association américaine des gestionnaires de fonds quotidiennes, mais la certification est optionnelle. Certification en tant que gestionnaire de l'argent tous les jours nécessite le passage d'un examen donné par le AADMM, qui propose également des cours de préparation à l'examen. Inscription à l'examen coûte 300 $ pour les membres et 450 $ pour les non-membres de Juillet ici 2014.

Inscription et licences

• Si vous avez l'intention de faire tout type de placements pour le compte de vos clients et de vos actifs sous gestion total inférieur à 25 millions de dollars inscrire auprès de l'autorité en valeurs mobilières de votre état. Grandes AOM exigent l'enregistrement auprès de la SEC. Inscrivez-vous sur le site Web de la FINRA de prendre le Uniforme Conseiller en Investissement loi examen, connu comme l'examen de la série 65, requis par la plupart des Etats. Votre état pourrait renoncer à cette série de 65 examen, cependant, si vous détenez une autre certification financière. L'étape finale de qualification légalement être un gestionnaire de fonds est de déposer le formulaire ADV, parties 1 & 2, y compris le formulaire U4, via le système de dépôt d'enregistrement Conseiller en Investissement. Ne sautez pas de l'octroi de licences, car les sanctions peuvent être sévères.

Configuration Boutique

• Une fois que vous avez pris soin de toutes les exigences légales pour être un gestionnaire de fonds, l'ouverture de votre société de gestion de l'argent est comme toute autre entreprise. Vérifiez auprès de votre gouvernement local concernant les licences commerciales et les règlements de zonage qui affecteront où vous pouvez localiser votre entreprise. Créer une entité juridique comme un C-corporation ou LLC, et d'obtenir la responsabilité, les erreurs et les omissions et les autres assurances. Charles Schwab, qui fournit des services de soutien pour les entreprises de gestion de l'argent, estime le coût à un courtier en valeurs mobilières transition vers la gestion de portefeuille indépendant varie de 15.000 à 75.000 dollars, selon la taille des actifs sous gestion. En utilisant les services d'un grand courtier peut fournir à votre entreprise avec la tenue de dossiers, de rapports, de garde, des services juridiques et même de commercialisation, ou vous pouvez configurer vous-même ces nécessités.

Votre base de client

• Sociétés de gestion de l'argent indépendants sont généralement établies par des courtiers, des comptables, des banquiers, des agents d'assurance et d'autres professionnels de l'industrie de services financiers. Ils ont généralement déjà un livre de clients. Autres entrants dans le domaine ont tendance à être des investisseurs privés qui attirent un groupe de personnes qui demandent à avoir l'investisseur à gérer leur argent ainsi. Avant de vous lancer dans votre propre cabinet, considérez que vos frais d'exploitation pourraient varier de 30 pour cent à 50 pour cent de vos frais de client, qui peut être une redevance annuelle forfaitaire ou d'un pourcentage de l'argent sous gestion. De toute façon, votre croissance des bénéfices dépend de plus en plus l'argent que vous avez sous gestion.