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Comment convertir un IRA à un plan 801K

Un plan 801K est un autre nom pour un plan de réinvestissement des dividendes. Cela ne veut pas d'une nouvelle forme de compte de retraite. En fait sa une vieille méthode de l'investissement qui est donné de nouvelles ressources de marketing en raison de la nouvelle dénomination. Un réinvestissement est une structure d'investissement offert directement par une société émission d'actions ou par son agent de transfert qui élimine payer des commissions pour les achats et réinvestit les bénéfices dans de nouvelles actions. Vous pouvez convertir un IRA en un plan 801K si la société par actions ou de son agent de transfert le permettent.


Sommaire

Instructions

  1. Communiquez avec le service des relations de l'investisseur dans l'entreprise que vous souhaitez établir un compte avec RRD IRA. Demandez si elles permettent IRA d'acheter des actions dans le cadre des spécifications du RRD. Non chaque entreprise le permet. Vous pouvez être dirigé vers l'agent de transfert (la société qui gère directement les émissions d'actions) pour obtenir plus de détails. Si ni la société ni son agent de transfert le permettent, contacter une firme de courtage qui fait permettre aux programmes de goutte à goutte. maisons de courtage comme Charles Schwab ou TD Waterhouse permettent à ces programmes. Votre achat initial aura une commission qui lui est associé, le réinvestissement des dividendes ne sera pas. Lorsque vous vendez le montant total d'actions, vous devrez payer une commission sur la transaction. Ce ne sont pas aussi bon marché que d'aller directement à la société, mais peut-être le seul moyen de parvenir à un programme d'investissement de RRD.

  2. Obtenir la paperasserie qui transfère un IRA à l'agent de transfert de RRD ou nouveau dépositaire IRA. Vérifiez avec le nouveau dépositaire au sujet de liquider tous les actifs en liquidités avant le transfert. Certains gardiens, il faudra cela pour le transfert de se produire tandis que d'autres ont dans la paperasse une section qui indique à "liquider et de transférer de l'argent," éliminant une étape, vous devez prendre.

  3. Remplissez les documents et le signer. Soumettez-le à nouveau dépositaire IRA avec une copie de votre plus récente déclaration de l'IRA.




Conseils & Avertissements

  • Il n'y a aucune code de l'IRS 801K. Jamais liquider et distribuer les actifs de l'IRA et les déposer dans un compte 801K pensant que vous roulez au-dessus en franchise d'impôt comme vous le feriez un compte 401k. Vous serez imposé si le nouveau compte ne sert pas comme un gardien IRA.

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