La première étape est de contacter la banque, de préférence par téléphone, afin de les informer de la mort du titulaire du compte. La banque va vous informer sur les formes de notification officielle dont ils ont besoin avant qu'ils puissent prendre des mesures sur le compte. Il sera nécessaire de se conformer aux politiques de la banque notamment de fermer le compte après la mort.
Il sera très probablement nécessaire pour obtenir un original ou une copie certifiée conforme de l'acte de décès de la personne. Un certificat de décès est un document délivré par un organisme du gouvernement de l'État qui fournit des informations sur la mort d'un individu. Selon la manière de la mort, cela peut être un coroner d'application de la loi, une entité privée agréée par l'État ou le registraire de l'État. Les certificats de décès sont dossier public et, une fois émis, peuvent être obtenus par toute personne du bureau du registraire de l'état.
Si le défunt était le bénéficiaire de paiements de sécurité sociale, vous pouvez également utiliser (SSA) la désignation de l'Administration de la sécurité sociale en tant que preuve de la mort. Habituellement, cela prend beaucoup plus de temps pour la SSA d'interrompre les paiements que le fait pour un certificat de décès doit être généré. Mais si l'institution financière était le dépositaire dans lequel les prestations ont été déposées par voie électronique, l'entrée de l'entrée de la notification de la mort (DNE) code satisfaire la banque que l'individu est en fait mort.
En plus de prouver la mort du titulaire du compte à la banque, il sera également nécessaire de prouver la documentation de votre propre pouvoir d'agir à l'égard du compte en banque. Le document peut être un testamentaire des lettres d'un tribunal des successions que vous désignez comme représentant personnel de la succession. Si vous êtes nommé bénéficiaire d'un compte à payer sur la mort, vous aurez à fournir une identification personnelle.
Diriger la banque sur la façon de décaisser les fonds. Si l'argent dans le compte doit être versé sur un compte séparé pour la succession, vous devrez fournir un numéro de routage et de compte pour un transfert électronique. Un bénéficiaire désigné au compte peut recevoir un chèque bancaire à l'ordre directement.
Proposez compte formes communes. Si vous êtes le conjoint de la personne décédée, vous aurez le même accès au compte que vous avez partagé que vous avez fait précédemment. Cependant, pour profiter de certaines prestations de décès, vous devrez soumettre la même documentation que décrit ci-dessus, ainsi que des formes spécifiques à votre compte conjoint. Il peut être nécessaire, par exemple, d'encaisser un CD anticipée sans pénalité. Il sera probablement également nécessaire de retirer le nom de la personne décédée à partir du compte.