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Comment faire une distribution en nature avec un rmd

Une fois que vous atteignez l'âge de 70 1/2, l'IRS exige que vous commencez à prendre des distributions minimales, connus comme requis distributions ou RMD minimales, à partir de votre traditionnel IRA. Cependant, vous ne devez liquider tout placement lorsque vous prenez votre MDM. Au lieu de cela, vous pouvez vous arranger avec votre courtier de transférer des actifs "en nature" à un compte de courtage imposable. Votre courtier attribuer une juste valeur marchande à la date de la distribution (qui est, le transfert d'actifs de l'IRA au compte de courtage) et émettre un formulaire 1099-R montrant la valeur de marché de la distribution pour votre déclaration de revenus.


Sommaire

  • Prenant votre distribution minimum requis in kind
  • Conseils & avertissements

    • Choses que vous devez

    • La plupart récente déclaration de votre gardien IRA (société de courtage)
    • Le numéro de téléphone du courtier
    • Compte de courtage imposable
    • IRA le formulaire de demande de distribution de votre société de courtage



    • Crayon
    • Calculatrice

    1. Prenant votre distribution minimum requis In Kind

      • 1

        Ouvrez un compte de courtage imposable avec la même société de courtage qui détient votre IRA si vous ne possédez pas déjà un.

      • 2




        Appelez votre société de courtage et de demander de confirmer votre distribution minimum requis pour cette année civile. La plupart des sociétés de courtage auront cette information à portée de main, surtout si vous avez eu votre IRA avec eux depuis de nombreuses années.

      • 3
        Vous pouvez briser investissements.
        Vous pouvez briser investissements.
      • 4



        Télécharger et imprimer le formulaire de distribution IRA de votre courtier. La plupart des formes de ce type comprendront une zone où vous pouvez demander à votre courtier de faire votre distribution "en nature," Liste le nom et le nombre des actions que vous souhaitez avoir transféré. Soyez sûr d'inclure le numéro de compte de votre compte de courtage imposable.

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        Remplissez toute élection impôt anticipé sur la forme de la distribution. Vous pouvez en général choisir de ne pas avoir retenue ne soit appliquée pour un transfert en nature, puisque seul l'argent liquide peut être retenu à des fins fiscales. Si vous désirez avoir des impôts retenu, vous devrez soit utiliser de l'argent déjà dans le compte ou à votre courtier de vendre des actions à cet effet.

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        Donnez votre courtier trois à cinq jours de la réception de votre formulaire de distribution pour compléter la distribution de votre IRA. Suivi si vous ne voyez pas les actions transférées dans votre compte imposable dans les sept jours ouvrables.

      • 7

        Demandez à votre firme de courtage de mettre à jour la base de coût des actions transférées. Votre courtier doit fournir cette information comme une question de cours, mais assurez-vous que vous avez pour fins d'impôts futurs.

      Conseils & Avertissements

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