Déterminer le rendement moyen de votre portefeuille. Cela est indiqué sur votre relevé de compte. Si vous avez connu un gain, le retour est POSITIF si vous avez subi une perte, le retour sera négatif. Disons que le relevé de compte indique le compte a augmenté de 8,5 pour cent.
Déterminer le taux sans risque. Ceci est la vitesse à laquelle les investissements qui sont rémunération sans risque. En général, les professionnels de l'investissement conviennent que le rendement d'un six ou douze mois bons du Trésor américain est le taux de rendement sans risque. Disons que le taux sans risque est de 3 pour cent.
Déterminer l'écart-type de votre portefeuille. Pour cela, vous pouvez utiliser MS Excel. Dans la colonne Une liste de 10 valeurs de votre portefeuille de 10 relevés de compte différents. Dans la cellule A11 insérer la formule suivante: "ECARTYPE (A1, A2, A10 ...). Disons que l'écart type est de 5.
Calculer le taux de rendement ajusté pour le risque. Soustraire le taux du taux du portefeuille moyen de rendement et de diviser par l'écart type du portefeuille sans risque. Le calcul est le suivant: (8,5 pour cent - 3 pour cent) / 5 = 0,011 ou 1,1 pour cent.