Identifier les menaces potentielles qui restent après risques connus ont été pris en compte et atténués avec des contre-mesures. Par exemple, vous pourriez avoir un espace de deux étages de détail dans un endroit qui est sujette aux inondations et ont déjà souscrit une assurance contre les inondations assez pour couvrir tout sur le rez de chaussée, mais l'inventaire et de l'équipement sur le deuxième étage ne peut être couvert en cas de un scénario d'inondation extrême.
Estimer le coût de chaque menace que vous avez identifié. Dans le scénario d'inondation, ce serait le coût des dommages encourus eau devraient atteindre les niveaux au deuxième étage.
Déterminer la probabilité de chaque menace. Quelle est la probabilité que les eaux de crue atteindrait au deuxième étage de votre espace de vente au détail?
Multipliez le coût de la menace par la probabilité de son occurrence pour déterminer votre vulnérabilité. Si le coût des dégâts d'une inondation du deuxième étage serait 10.000 $, et la probabilité de la crue des eaux qui est haute de 10 pour cent, vous devez multiplier par 0,10 10.000. Votre vulnérabilité, ou la perte attendue, serait de 1000 $.
Identifier si d'autres mesures peuvent être prises pour lutter contre le risque et atténuer les pertes attendues.
Estimer la valeur d'une contre-mesure en multipliant la perte attendue par le montant qui serait atténué par la contre-mesure. Si vous souscrivez une assurance contre les inondations supplémentaire pour couvrir 60 pour cent de la perte attendue dans une inondation du deuxième étage, multipliez par 0,60 $ 1000. Dans ce cas, la valeur de la contre-mesure est de 600 $.
Avec contre-mesures supplémentaires en place, re-évaluer le risque résiduel en soustrayant la valeur des contre-mesures de la perte attendue. Dans le scénario d'inondation du deuxième étage, soustraire $ 600 à partir de 1000 $. Cela vous laisse avec une valeur de risque résiduel de 400 $.