Définitivement évaluer le type de vie que vous voulez, quand vous prenez votre retraite. Calculez combien d'argent vous avez besoin pour vivre et comprennent les dépenses discrétionnaires comme les vacances, les visites de la famille et les loisirs. Déterminer les manques à gagner avant de rencontrer toute entreprise d'investissement.
Déterminez votre tolérance au risque de l'investissement. Par exemple, si vous investissez 10.000 $ et vous perdez $ 2,000 sur le court terme, mais continuer à investir croire l'investissement va rebondir, vous pouvez avoir une tolérance au risque plus agressif.
Construire une liste de candidat de l'entreprise d'investissement en sélectionnant les candidats des associations respectés et les organisations nationales de planificateur comme l'Association nationale des conseillers financiers personnels.
La recherche de la notoriété et l'image de chaque entreprise avec le département de votre état des institutions financières.
Mener des entrevues avec vos entreprises d'investissement. Posez des questions difficiles comme, "Comment vais-je payer pour vos services?" ou, "Personne d'autre que moi ne peut bénéficier de vos recommandations?"
Demandez des références de clients existants. Adapter leurs expériences à votre tolérance au risque et les objectifs de placement pour voir si il ya un match.