Comment faire pour démarrer votre propre entreprise d'investissement

eHow: Si vous voulez posséder votre propre entreprise d'investissement, où allez-vous commencer?

• Larry Russell: Vous commencez par être intéressé par le processus d'investissement, ce qui signifie lire beaucoup, peut-être en commençant par le Wall Street Journal et de la section financière du New York Times, mais continue sur une compréhension approfondie de la recherche académique importante sur le comportement de la marché boursier et le comportement d'investissement des investisseurs. Il aide à être un investisseur vous-même. Ce que je suggère est pas un parcours de formation qui prend quelques semaines. Si vous obtenez un baccalauréat ou une maîtrise en finance ou éduquer vous-même, il est un processus qui peut prendre des années.

eHow: Est-ce que la façon dont vous avez commencé?

• Larry Russell: Plus ou moins, oui. Je ai un diplôme de premier cycle de l'Institut de Technologie du Massachusetts - MIT - mais dans le processus d'obtention du diplôme, je suis devenu encore plus intéressé dans le comportement humain. Après des études et obtenir une maîtrise de Brandeis je commençais des recherches de l'enquête et effectué des analyses statistiques des programmes d'avantages sociaux des employés de l'entreprise à l'Institut national de la main-d'œuvre à Washington, DC Ensuite, je me suis joint l'Institute for the Future, un think tank à Menlo Park, en Californie. Pour Fortune 100 clients, nous avons utilisé des méthodes de projection sophistiqués pour élaborer des scénarios de planification à long terme qui intégraient démographique, économétrique, financière, et des facteurs technologiques. Université de Stanford est également à Menlo Park et autant par curiosité comme ayant un objectif immédiat à l'esprit, je pris un autre degré il, d'une maîtrise en administration des affaires. Après cela, je eu une carrière dans la Silicon Valley, la plupart du temps dans les affaires et le développement des entreprises. Vingt-cinq ans plus tard, je co-fondé une société de capital-risque financé qui a eu une approche technologique à la gestion de l'investissement par la récolte, le filtrage, et l'affichage de nouvelles informations sur les postes de travail des opérateurs en temps réel. Cela a conduit à la Lawrence Russell Company, une entreprise d'investissement où je suis un conseiller en placement inscrit fournir scientifiquement fondée, personnels financiers, d'investissement, d'argent et services de retraite aux particuliers. *

eHow: Qui sont les clients typiques et ce qui ne vous les proposent?

• Larry Russell: Eh bien, ils ont tous un peu d'argent à investir, mais pas tous d'entre eux sont riches. Beaucoup me trouver après avoir devenant insatisfait avec les frais plus élevés de certains autres institutions financières. Une généralisation je peux faire est que ils ont tous besoin de l'aide d'investir leur argent à bon escient. Malheureusement, il ya beaucoup de désinformation qui circulent là-bas sur la façon d'investir, en particulier dans le marché boursier. Je fournis à mes clients avec une carte personnalisée de route financière sur ce que les sujets sont pertinents à leurs objectifs. Je leur donne des conseils tout à fait objective fondée sur la recherche sur un sujet de la planification ou de l'investissement financier personnel de leur choix. Mon but est de les aider à devenir compétent et auto-suffisante dans leur prise de décision financière. Qu'est-ce que je ne fais pas - et cela me fait différent de nombreux conseillers financiers - est d'assurer la gestion financière continue pour une cotisation annuelle. Je fournis soit des plans financiers et d'investissement vie globales pour un taux fixe ou de conseil financier sur un sujet spécifique sur une base horaire. Une grande partie de mon conseil a à voir avec les clients pointant vers les moyens les plus économiques d'investir leur argent au risque le plus faible possible.

eHow: Comment obtenez-vous vos clients?

• Larry Russell: Je ai plusieurs sites financiers, y compris l'investisseur qualifié et Le planificateur financier Pasadena, et certains clients viens à travers ces sites. D'autres clients sont des références de clients actuels ou passés. Je ne fais pas la promotion d'autre que cela. Je ne poursuis pas intentionnellement après de nouveaux clients. Clients proactives qui me trouvent sont les meilleurs clients de travailler avec. Je trouve qu'il ya une corrélation directe entre les frais manifestement excessifs que certains conseillers financiers vous demandent de payer sur le long terme et l'agressivité de leurs argumentaires de vente. D'autre part, si vous êtes fournir à ses clients avec une valeur réelle, ils vont vous trouver. Cela dit, je dois également avertir ceux qui envisagent une carrière en tant que conseiller indépendant, de ne pas attendre à la richesse rapide. Comme une petite entreprise, il faut des années pour se établis.

eHow: Quelques conseils pour quelqu'un qui envisagent une carrière de conseiller financier?

• Larry Russell: Ce pourrait être une longue liste, ou je pourrait faire bouillir pour très peu de l'essentiel: connaître vos trucs - à un certain point, afin de devenir un conseiller financier enregistré, vous devrez passer un examen de qualification tels que l'Amérique du Nord en valeurs mobilières d'examen Conseiller en Investissement loi examen uniforme, communément appelés l'examen de la série 65. Ne croyez pas une minute que juste parce que vous avez réussi l'examen, vous êtes réellement qualifié. Lire et étudier. Le champ de recherche de marché boursier est toujours en évolution que les chercheurs à trouver de nouvelles façons d'analyser les données. Continuez à lire et étudier aussi longtemps que vous pratiquez. En outre, notez que la façon dont je structure mon entreprise est pas la seule voie possible. Probablement plusieurs conseillers financiers facturent une redevance annuelle que de prendre mon approche. Mais si vous continuez, vous devez fournir une valeur réelle. Beaucoup de mauvaises choses arrivent si vous ne le faites pas. Pour une chose, si vous chargez un client 1 pour cent de tout dans son compte chaque année, que vous tente de fournir des conseils qui tente de battre le marché afin de justifier vos frais. En fait, la recherche montre qu'il n'y a pas de tels conseils battre le marché. L'avenir du marché ne peut pas être prédit. Souvent, les meilleurs investissements pour un client sont quelques fonds indiciels à très faible coût - largement piscines diversifié d'actions qui correspondent à un index particulier, tels que l'indice Wilshire 5000. Vous ne pouvez dire à un client que la vérité si vos frais élevés ne vous obligent pas à battre le marché. L'approche marché-coups se traduit généralement par des coûts élevés, une volatilité inutile et les résultats de plus en plus pauvres sur le long terme.

À propos de Larry Russell

• Larry Russell est un conseiller en placement inscrit et planificateur financier à Pasadena, en Californie. Un diplômé du MIT avec un MBA de l'Université de Stanford, Russell a ouvert son propre cabinet d'investissement après une carrière réussie dans les affaires et le développement des entreprises dans la Silicon Valley, où, entre autres postes, il était directeur du développement d'entreprise chez Sun Microsystems Inc. Il conseille les clients individuels au Lawrence Russell Company et offre des conseils financiers sur plusieurs sites en ligne